Σύστημα Εσωτερικού Ελέγχου
Σημαντικό μέλημα του Ιδρύματος αποτελεί η ανάπτυξη και η συνεχής αναβάθμιση του Συστήματος Εσωτερικού Ελέγχου, το οποίο αποτελεί σύνολο επαρκώς τεκμηριωμένων και λεπτομερώς καταγεγραμμένων ελεγκτικών μηχανισμών και διαδικασιών, ενσωματώνει τις βέλτιστες αρχές της εταιρικής διακυβέρνησης και καλύπτει σε συνεχή βάση κάθε δραστηριότητα και συναλλαγή συντελώντας στην αποτελεσματική και ασφαλή λειτουργία της.
Η θέσπιση του Συστήματος Εσωτερικού Ελέγχου αποσκοπεί, ιδίως:
- Στη συνεπή υλοποίηση της επιχειρησιακής στρατηγικής
- Την αναγνώριση και διαχείριση των αναλαμβανόμενων ή δυνητικών κινδύνων
- Τη διασφάλιση της πληρότητας και της αξιοπιστίας των στοιχείων, τα οποία είναι απαραίτητα για τη σύνταξη αξιόπιστων οικονομικών καταστάσεων
- Τη συμμόρφωση της λειτουργίας με τις εκάστοτε ισχύουσες νομοθετικές και κανονιστικές διατάξεις, καθώς και με τις διατάξεις των εκάστοτε θεσπιζόμενων πολιτικών και διαδικασιών
- Τη διαφύλαξη των περιουσιακών στοιχείων, τη ξεχωριστή και αναλυτική τήρηση και φύλαξη των περιουσιακών στοιχείων των πελατών και τη διασφάλιση των συμφερόντων του Ιδρύματος, των μετόχων και των συναλλασσομένων
- Το διαρκή έλεγχο των εργασιών και δραστηριοτήτων, των οποίων η διεκπεραίωση ανατίθεται σε τρίτους
- Την πρόληψη και την αποφυγή λανθασμένων ενεργειών και παρατυπιών που θα μπορούσαν να θέσουν σε κίνδυνο τη φήμη του Ιδρύματος
- Τη διαπίστωση της συνεπούς εφαρμογής των προβλεπόμενων κανόνων και διαδικασιών, μέσω της διεξαγωγής περιοδικών ή και έκτακτων εσωτερικών ελέγχων
Το Σύστημα Εσωτερικού Ελέγχου, το οποίο αναφέρεται στο Διοικητικό Συμβούλιο αποτελείται από:
Μονάδα Εσωτερικής Επιθεώρησης
Η Μονάδα Εσωτερικής Επιθεώρησης μεριμνά για την ορθή λειτουργία όλων των μηχανισμών, των διαδικασιών και των ενεργειών που αποσκοπούν στην απρόσκοπτη εφαρμογή της εταιρικής διακυβέρνησης και εξετάζει την επάρκεια και την αποτελεσματικότητα των υφισταμένων συστημάτων ελέγχου.
Μονάδα Κανονιστικής Συμμόρφωσης
Η Κανονιστική Συμμόρφωση έχει ως στόχο:
- Τη θέσπιση και την εφαρμογή των κατάλληλων διαδικασιών για την συμμόρφωση προς το ισχύον ρυθμιστικό πλαίσιο
- Τη διασφάλιση της τήρησης προθεσμιών και την εκπλήρωση των κανονιστικών υποχρεώσεων στις αρμόδιες αρχές
- Τη συνεχή ενημέρωση των υπαλλήλων για τις εξελίξεις και τις αλλαγές στο κανονιστικό πλαίσιο
- Την ενημέρωση της Διοίκησης για θέματα συμμόρφωσης
- Την εξασφάλιση ότι το Ίδρυμα, οι αντιπρόσωποι και οι συνεργάτες συμμορφώνονται με το εκάστοτε ισχύον νομοθετικό και κανονιστικό πλαίσιο, το οποίο ρυθμίζει την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας
Μονάδα Διαχείρισης Κινδύνων
Η Διαχείριση Κινδύνων αναγνωρίζει και προσδιορίζει τους βασικούς κινδύνους που αντιμετωπίζει το Ίδρυμα καθώς και τους πιθανούς κινδύνους σύμφωνα με τις μεθόδους που επιβάλλει το κανονιστικό πλαίσιο και σύμφωνα με εφαρμοσμένες μεθόδους που επιβάλλει η εταιρική διακυβέρνηση, προτείνει μέτρα αντιμετώπισης των κινδύνων και αναφέρεται παράλληλα για τα θέματα της αρμοδιότητας του στο διοικητικό συμβούλιο.